早在2015年初，就有所谓的“开账户领科勒民族资产”的项目开始出笼，并在社会上疯狂圈钱、诈骗，随后演变为 “民族资产”、“民族大业的慈善发放”、“精准扶贫项目”等等虚构项目，蒙骗了很多善良的民众。这类骗局中，骗子声称解冻数以兆亿元的民族海外资产，或面向低收入家庭免费发放扶贫补贴，凡参与者即可获得上千万的善款补助。近日，岛城也出现了这种骗局。记者采访获悉，8月4日、8月5日青岛农商银行发现辖内多个网点出现中老年客户集中开户异常情况。为进一步提醒广大客户警惕金融诈骗，提醒市民学习防范知识谨防上当。
银行中老年客户集中开户
8月4日、8月5日，青岛农商银行发现辖内多个网点出现客户集中开户异常情况。一些中老年客户加入了所谓的“国家精准扶贫计划”，要求开立银行卡，并存入了50到100元不等的现金，开通了网上银行、手机银行、短信通等业务。这些客户表示，需要将自己的信息、卡号、电话号码发到指定微信群，等“相关人员”调查结束，符合条件的就能获得高额补贴。
发现此类情况后，青岛农商银行快速反应，8月4日即向全辖下发风险提示，要求各网点做好客户身份识别，持续关注疑似受骗账户的交易情况，加强后续的跟踪监测。8月5日，该行对所有网点展开集中排查，并将相关情况及时反映给青岛反诈骗中心。为进一步提醒广大客户警惕金融诈骗，该行不断通过网点LED、银广通、官方微信、门户网站开展防范金融诈骗宣传。
典型诈骗手段值得警惕
记者采访获悉，“民族大业”骗局有几项典型诈骗手段，一是承诺高额回报。100万、500万、1000万，在“民族大业”骗局中，不用交钱，或是只需交一点会员费，就能拿到巨额回报。二是组织化管理。在“民族大业”骗局里，骗子组织严密，有大总管、地区负责人，大组长、小组长，以及招纳的会员，微信群则分为收费较低的基础会员入门群，之后是收费高达几千的项目群，再高级还有一些群主和管理层才能进入的管理群。而这些微信群还分设报名、财务、宣传培训、升旗手等多个岗位。三是冒充权威，伪造公文在每一起民族资产解冻大业诈骗案件里，都有很多伪造政府文件，一些中央机构的会议照片也会被PS成与民族大业有关的会议照片。四是贼喊捉贼。一些诈骗微信群里的骨干成员在群里声称，被警方查办的都是假借“民族大业”名义行骗，而他们自己是真正的“民族大业”有功人员，是受到保护的。如此“贼喊捉贼”，继续蒙骗群里的受害者。
骗子们利用了人性对金钱的贪婪，利用了中老年人的弱点，通过反复洗脑诱骗中老年人上当。对此，青岛农商银行提醒市民，天上没有掉馅饼的事，任何网络高额回报的东西都很可疑。市民应有意识地了解和学习最新诈骗案例及防范常识，不断提高警惕。而青年人也应多留意父母长辈的网络支付情况，发现有异常支付记录的应耐心交流沟通，一旦被骗必须及时报警。 (记者 景虹)
